こんにちは、あんちゃんです。
今回は、2023年10月時点でのつみたてNISAの運用成績を公開します。
少しでも、投資に対して不安をなくしてもらえたらと思いますので、是非参考にご確認いただけると嬉しいです。
はじめに
NISAの仕組みは理解しているけど、本当にお得なの？
本当に将来利益が出るの？
利益が出るかどうか不安だと思います。
少しでも不安が解消できればと思いますので、ぜひ私の運用実績をご確認ください。
3年1ヶ月の運用実積
私はゆうちょ銀行で1年3ヶ月、楽天証券で1年10ヶ月つみたてNISAを継続しています。
ゆうちょ銀行(1年3ヶ月)
- 銘柄：つみたて先進国株式
- 評価金額：393,511円
- 評価損益：100,511円
- 投資金額：293,000円
楽天証券(1年10ヶ月)
- 銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式、eMAXIS Slim 米国株式
- 評価金額：818,722円
- 評価損益：85,392円
- 投資金額：733,330円
今月は含み益が+18万の結果となりました。ゆうちょ銀行は変わらず、楽天証券では、大きく含み益を落とす形になりました。
直近数ヶ月がとても調子が良かったので、今月は大きく利益が落ちているように見えますが、それでも+10%以上を維持できています。
最近の悩み
2024年から新たに新NISAが始まります。
私は、今までの投資額(33,000円/月)のまま継続するか、もう少し投資額を上げるか悩んでいます。
約3年投資をやってきて、「継続して積立続けること」、「なるべく早く投資額を増やすこと」が大切だと実感しました。
グラフを見てもらうと分かるとおり、投資額が増えれば増えるほど、増減が大きくなります。コツコツ積立し時間の分散を効かせながら、早めに新NISA枠の1,800万を埋めたいと考えてます。そのため、投資額を50,000円/月にし、ボーナス月には家計と調整しながら増額していきます。
まとめ
何も知識がなかった私が、3年間積み立てているだけで、＋20万前後の含み益を得ています。
初めは、不安なこともありましたが、自分のリスク範囲内(5,000円/月)でスタートしました。小さな含み益だけでも嬉しい気持ちになり、少額でも銀行の金利より良いことを実感していました。
まずは、投資を始めることで、今の状況を大きく変えることができます。初めて見える景色がたくさんあるので、国の制度(NISA)を最大限活用し投資を楽しみましょう。
